投资客户类型分为哪几种

  • 客户类型分类有哪些?

    1、消费客户。购买最终产品或服务的零散客户,通常是个人或家庭。

    2、B2B客户。购买你的产品(或服务),并在其企业内部把你的产品附加到自己的产品上,再销售给其他客户或企业以赢取利润或获得服务的客户。

    3、渠道、分销商、代销商。不直接为你工作的个人或机构,通常无需你支付工资。此类客户购买你的产品用于销售,或作为该产品在该地区的代表、代理处。

    4、内部客户。企业(或相关企业)内部的个人或机构,需要利用企业的产品或服务来达到其商业目的。这类客户往往最容易被忽略,而随着时间的流逝,他们也是最能盈利(潜在)客户。

    5、联想的一种客户细分方法联想公司在产品营销(分销)业务模式下关于客户的一种细分,主要把客户分为销售渠道客户和终端用户两种。

    扩展资料:

    客户分类的目的不仅仅是实现企业内部对于客户的统一有效识别,也常常用于指导企业客户管理的战略性资源配置与战术性服务营销对策应用,支撑企业以客户为中心的个性化服务与专业化营销。

    客户分类可以对客户的消费行为进行分析,也可以对顾客的消费心理进行分析。企业可以针对不同行为模式的客户提供不同的产品内容,针对不同消费心理的客户提供不同的促销手段等。客户分类也是其他客户分析的基础,在分类后的数据中进行挖掘更有针对性,可以得到更有意义的结果。

    参考资料来源:百度百科-客户分类

  • 投资的客户分为几大类特点和应对措施

    一、提高质量,降低成本。它是假定企业的生产经营(或服务)规模不变,企业通过投资提高产品(或服务)质量,降低单位成本而取得效益。一般是通过更换旧设备,采用先进的设备和技术来实现。

  • 投资者分为几种 ?哪几种

    不同的标准有不同的种类:1、按是否赚钱分 失败的 成功;2、按是否自己操作分 自炒的,委托机构的;3、按投资理念分 价值投资 趋势投资;4、按资金实力分 大户 中户 散户;5、按参与市场分 境内、境外、A股、B股、H股、一级市场、二级市场;6、按看空、看多分 多头、空头;还有很多分法。
    可以分为投机与投资,投机是那些没有经过详细分析,人云亦云,听说投资那个能赚钱,就盲目跟着去投資,投资者则相反,他们有自己的思路不会被大众所左右

  • 大资管时代下客户可以分哪几类

    作为银行业,我们也会主动拥抱资本市场这轮改革的牛市,主动拥抱银行的大字管时代,给客户保护好资产,为客户创造价值。随着经济的转型发展,居民财富的快速积累,中国的资本市场管理行业已经迎来了快速发展的黄金期。据统计,到去年年底,资本行业的资产总规模已经达到了57.5万亿,这个数字比2013年末增长了40%以上。从增速来看,公募基金同比增长58%,基金子公司发展速度非常快,同比增长200%以上,可以说速度非常抢眼。但是从绝对增长来看,目前管理资产规模最大的可能还是银行的理财产品。去年银行的理财已经超过了15万亿,同比增速也不低达到46%。
    可以说大资管时代的到来为银行、金融业各类机构都提供了难得的发展机遇。现在我们商业银行也正在抓紧布局资产管理业务的发展,加快从信用中介向资产管理中介的转型。下面我想就商业银行在大资管时代中的发展和定位谈一些个人的观点。
    针对宏观形势,刚才余部长做了非常精彩的演讲。从银行的角度来看,我们感觉发展资产管理业务是商业银行转型发展的必然要求。首先,资产管理业务是商业银行应对推动盈利模式转变的必然选择。从资产端来看,现在已有越来越多的大客户已经通过股票、直接融资的方式来融资。银行信贷在社会融资中的占比逐步下降,我看了人民银行的通报,到去年年底间接融资在社会总体融资规模里面占到59%,实际上这个数据比2013年提升了8个百分点,我印象中2013年大体是51%,曾经2014年银行的间接融资低于50%。大家想十年前是什么状态,当时间接融资超过90%,尽管去年间接融资有所回升,但是大的方面是呈下降的趋势。如果从负债端来看,随着互联网金融的快速发展以及居民理财意识的觉醒,银行存款现在在大量的流失。众所周知,负债业务放缓会制约资产业务的快速扩张,在利差收入仍然占大头的情况下,双脱媒对商业银行传统的盈利模式带来了重要的影响。
    所以下一步大力发展资产管理业务,逐步形成以代客投资管理资产为基础的盈利模式,不仅可以缓解双脱媒的冲击,而且有利于银行从传统的存贷利差为主的单盈利模式向多元化的盈利模式转变,这是从应对双脱媒的角度。
    其次,我觉得资产管理业务是商业银行满足客户多元化需求的重要手段。居民和企业的金融需求正在从传统的存贷汇向资产管理、财务顾问更趋多样化、个性化的需求转变。应该说最近十年到二十年以来,在欧美国家金融服务经历了三个阶段,第一个阶段是零售银行,第二个阶段是财富管理,第三个阶段是私人银行。在中国是什么情况呢?目前我国的高端个人客户也正在从零售银行向财富管理这个方向去迈进和转变。同时私人银行的发展速度这几年也是非常快的,这是高净值的客户。
    就普通的大众客户来讲,应该说追求高收益、便捷化、体验良好的新型理财服务,这些是普通大众客户新的需求。于是各种报告,包括P2P这些产品应运而生,可以说吸引了大批年轻客户的眼球。同时,随着我国步入老龄化社会,主动进行财富管理,也已成为居民养老保障的重要来源。
    应该说大力发展自主管理业务,继续参与客户资产配置的全过程,不仅可以满足客户多元化、全生命周期的金融需求,而且可以实现商业银行由单纯的产品销售向财富管理方向转移。资产管理业务是商业银行打造轻级银行的有效途径,目前银行业传统的高资本消耗、高成本投入的粗放型经营模式已经难以为继,监管部门给银行现在上了两道紧箍咒,第一道紧箍咒就是资本充足率。大家知道从监管部门对银行资本充足率的要求,第二道紧箍咒就是前不久发布的率的管理办法,你不能低于4%,这两道紧箍咒可以说控制了银行资产规模的快速增长。因此银行必须探索集约化的发展模式。资产管理主要是通过信托委托关系为客户提供资产管理服务,银行在这一过程中基本上不持有风险资产,资本占有相对较小。因此大力发展资产管理业务是银行优化业务结构,打造轻级银行的有效途径,以上是我的第一个观点。
    第二个观点是商业银行发展资产管理业务,要发挥自身优势,也是呼应刚才王主任的观点。面对大资管背景下竞争环境和竞争格局的变化,现在商业银行要想真正的资产管理转型,在此过程中既要发挥自身优势,也需要积极的与基金、投资管理公司等各类机构开展合作,相互之间可以取长补短。首先在产品端,要建立适应不同客户需求的产品体系,银监会提倡银行理财要向净值化转型,这确实是打造银行隐性担保的有效方式。现在监管部门正在紧锣密鼓的起草商业银行理财业务监督管理办法,我们预计不久将会出台。这个办法借鉴了一些基金行业的监管规定。银行要很好的向基金公司来学习,这里面有的基金公司也会担心,银行理财净值化以后会加速跟基金同质化的竞争。
    另外一种观点认为,过去银行预期收益率型的产品对基金形成了一定的替代。银行理财净值化,就跟基金站在同一条起跑线上公平竞争。我倒是认可第二种观点,我认为未来开放式净值型理财产品,就是新型化的产品会成为银行资管业务主要的产品形式。但是预期收益率、固定期限类的产品仍然会存在。比如说针对低风险偏好客户的保本型理财产品,针对高端客户的私募产品,项目融资类产品等等。另外从覆盖面来看,银行的客户分布是最广的,它包含了低中高收入不同风险偏好的个人和机构等各种类型的客户。因此需要多样化的产品来满足不同的需求,所以我觉得从产品端银行和我们在座的基金管理公司,以及我们的投资管理公司都有很深很广阔的合作空间和领域。
    从资产端来看,要打破市场交易的能力,资产配置与市场交易能力,银行原本的优势在于信用风险管理,我们最熟悉的还是管理。类信贷非标投资可以说发挥了银行的这长,所投资的也多是持有到期,监管部门提倡非标要转标,标准化的资产其实就是证券化的,在金融市场上交易的资产,银行需要增强在各个金融市场上的交易能力。但是我们在每一个市场上,应该说每个市场都有自己的领先者,这需要银行借助证券、基金、保险、信托、、私募等机构的优势。当前银行理财和基金公司的合作也正在逐步的加深,很多银行理财已将投资货币化基金作为流动性管理有效的途径。基金公司也更加重视银行理财的投资顾问服务。同时,银行也能凭借自身结算优势,发挥信用职能,通过资产的托管服务为基金等机构正常运作来保驾护航。
    因此,各金融机构之间,我们感觉应该加强合作优势互补,共生共赢,共同塑造一个既有竞争,也有融合蓬勃、多元、互通的大资管格局,这里面包括银行、基金、证券、保险方方面面,我觉得我们都有共同的责任。持续强化跨界资产配置能力与市场交易能力,不仅是银行实现价值创造目标的必由之路,也是打造资管行业自身价值的必然要求,这是从投资端的角度来看。
    在销售端要发挥银行连同线下线上的优势,客户的投资决策,要考虑一些综合的因素。比如说收益、便利性,而银行全方位的网络覆盖能够为客户带来优质的服务体验。一些相对标准化的比较低风险的简单产品,可以随时随地的快速交易。而对于信托结构化理财、股票型基金、寿险等相对复杂的产品很多时候需要面对面的交流,银行可以通过专业化的理财经理向客户说清楚、讲明白风险和收益,来帮助客户更理性的决策。这里面我有一个观点,我觉得现在大家提互联网金融,似乎讲金融部提互联网金融就OUT了,实际上互联网金融不是万能的,它不能造飞机,它一定需要最后一公里。我觉得互联网一定要和传统的行业融合起来,才能产生叠加的效果。银行通过打造O2O立体化的销售网络,将极大的提升客户的体验。

  • 如何划分客户等级?

    首先要清楚,本行业客户管理的特点,才可从中了解档案分类的侧重点,例如快速消费品行业针对渠道的特点将客户大致分为:“一般客户和重点客户如K/A”我想耐用品或是工业用品的客户管理也不一样。
    客户资料中要进行类别划分如:基本资料,拜访资料,销售资料等等,这些不能混淆。
    在制定的过程中要遵循,“不经常变化,经常变化”等原则
    在FOX所提到的这些:
    客户:编号、名称、地区、行业、等级、性质、人员规模、地址、邮编、电话、传真、负责人、联系人、Email、网址、简介、备注、记录人、记录时间
    联系人:编号、姓名、性别、部门、职务、办公电话、家庭电话、电子邮件、手提电话、传真、BP机、个人爱好、备注
    应该属于基本资料也就是不经常变化的。
    联系记录:编号、时间、联系方式、对方人员、本方人员、联系事项、联系结果
    这些属于拜访资料是经常变化的。
    而成交的记录属于销售资料,也是经常变化的。

  • 客户怎么分类?

    客户分类有:1非客户2潜在客户3目标客户4潜在客户与目标客户区别5现实客户6流失客户先把客户分类好,再分客户分级营销。1重要客户2主要客户3关键客户4普通客户5小客户